风险管理分析：将不确定性转化为机遇

当今的金融服务格局需要复杂的企业风险管理方法来应对不断变化的监管、市场波动和不断变化的客户期望。过时的系统和分散的数据为有效的风险监督设置了障碍，使机构无法获得全面的见解。

在最近的一场名为"风险管理分析：将不确定性转化为机遇"的网络研讨会中，我们探讨了金融机构如何利用 Amazon Marketplace 中提供的解决方案，通过数字化转型重新构想风险分析。我们还讨论了将风险功能从防御必需品转化为竞争优势的策略。

Fortitude Re 跨资产衍生品交易员副总裁克雷格·沃格尔和 Numerix 美洲销售副总裁阿森·阿鲁秋诺夫分享了他们在风险转型计划方面的经验。

驾驭金融服务监管的复杂性

德勤和安永会计师事务所的行业专家强调，有效的风险框架始于强有力的治理。这些领导者强调，金融服务公司需要制定适应性战略，以整合全面的网络安全措施，预测不断变化的客户期望，并制定弹性方法来应对新兴市场的不确定性。

进步型组织通过分析驱动的方法超越被动方法。他们部署集成解决方案，统一信息源，提供及时的见解，并促进预测建模。这种转变将风险管理定位为价值创造者，而不仅仅是合规职能。

客户成功的真实示例

在网络研讨会中，我们探讨了三个引人入胜的案例研究，这些案例研究显示了金融服务组织如何进行运营转型以改善风险管理方式。

使用 SAS 增强客户智能

Toyota Financial Services Italia 意识到需要重新构想他们处理客户数据的方法，这种方法以前一直处于互不关联的孤岛中，这限制了他们提供个性化体验和有效管理风险的能力。他们向 SAS 寻求支持。

通过实施 SAS Viya，丰田金融服务意大利分部重塑了他们的数据策略，将分散的客户信息集中到一个安全、统一的存储库中。这种变革性方法使他们能够完全重新构想他们如何看待和理解客户。

利用先进的机器学习功能，他们的信息技术（IT）分析部门推出了创新的预测模型，以发现隐藏的模式。这些模型将孤立的数据点转化为全面的情报平台，使团队能够重新构想其客户洞察力的潜力。

重新构想的方法取得了令人印象深刻的结果：

• 通过数据驱动的个性化改善客户体验
• 有针对性的留存策略，以前所未有的准确度预测客户流失
• 全面风险管理的基础
• 满足不断变化的合规要求的创新途径

丰田现在准备进一步重塑其商业智能，并计划开发先进的风险预测和资本配置模型。他们正在建立一种富有远见的数据文化，通过 SAS Viya 平台，精确、重新构想的信息为每一项关键业务决策提供支持。

使用 Smarsh 彻底改变合规工作流程

一家领先的全球金融服务公司负责管理多家电子通信供应商的监管合规情况。这种方法浪费了时间和金钱，同时限制了他们从通信数据中提取见解的能力。

Smarsh 企业平台整合了他们公司的解决方案，改变了他们的合规运营。通过改用单一供应商，该公司在合规、IT 和调查团队中获得了显著的好处。

该实施取得了令人印象深刻的成果：

• 通过整合供应商，每年可节省 700 万美元的成本
• 显著提高了调查效率
• 通过 AI 驱动的监控，误报警报减少了 70%
• 扩大外语覆盖范围，确保全球合规
• 通信数据洞察带来新的收入机会

在我们的"风险管理分析：将不确定性转化为机遇"网络研讨会中查找更多见解和策略，以帮助转变您的风险管理运营。

使用 Numerix 转变衍生品交易业务

Fortitude Re 使用 Numerix 建立了一个涵盖多个资产类别的全面风险管理系统。起初，只有三名员工管理可变年金，他们需要的分析超出了内部能力。

克雷格·沃格尔解释说："通过在 Numerix 中转移负债，我们可以采取更严格的对冲措施，而不是从一开始就对冲风险。""我可以从美国东部时间下午 3:00 开始对冲我的责任风险，并高精度地减少不匹配的情况。"

该实施整合了交易业务，并确保了前台和中间办公室之间的准确数据同步。该团队现在可以访问盘中数据，以快速评估头寸并在整个交易时间内执行套期保值。

利用云原生解决方案增强基础设施安全性

Numerix 在亚马逊云科技上的云原生解决方案消除了 Fortitude Re 雇用 15-20 名员工来管理基础设施的需求。云软件服务（SaaS）方法提供了一个安全、可控的环境，其严格的安全标准与 Fortitude Re 自己的要求相匹配。

单租户 SaaS 产品通过两人批准矩阵进行交易验证，提供增强的控制能力。该系统保持严格的权限并防止未经授权的操作，以确保数据的完整性和安全性。

Arsen Arutyunov 解释说："从他们的角度来看，他们获得了非常强大的无缝用户体验。""因此，对他们来说，这只是一种简化的体验。这确实是这里的目标。"

观看风险管理分析：将不确定性转化为机会，向 Fortitude Re 和 Numerix 学习策略，以增强组织的风险运营，同时降低基础设施成本。

关于风险转型的专家观点

该网络研讨会收录了成功驾驭风险管理现代化的从业者的见解。他们的讨论为踏上类似旅程的组织提供了宝贵的经验教训：

• 行政支持对转型计划的关键作用
• 平衡创新与监管合规的实用策略
• 在增强分析能力的同时维护数据安全的方法
• 展示风险管理价值的方法

这些专家就部署 Amazon Marketplace 中风险管理解决方案的挑战和成功因素分享了坦诚的观点。

结论

金融服务组织在实现风险能力现代化时可以获得显著的优势。意大利丰田金融服务与 SAS 合作、Smarsh 旗下的全球金融机构以及 Fortitude Re 与 Numerix 合作的案例研究证明了分析的力量。

这些组织集中了数据，实施了实时分析，并自动化了关键流程。他们降低了成本，同时提高了决策质量，并提高了风险敞口的可见性。最重要的是，他们将风险管理转变为创造业务价值的战略职能。

Amazon Marketplace 提供对这些以及更多更强大的风险管理解决方案的访问权限，使金融机构能够使用简化的采购来实施成熟的技术。

关于 Amazon Marketplace

Amazon Marketplace 是第三方软件、服务和数据的数字目录，它简化了金融服务和保险组织在亚马逊云科技上查找、购买、部署和管理软件的方式。Amazon Marketplace 在全球 31 个地区部署了 70 多个类别的 20,000 多款合作伙伴产品，可帮助客户实现软件供应链转型。

Amazon Marketplace 提供灵活的定价选项，包括免费试用、即用即付和企业折扣计划。多种部署选项有助于自定义软件配置以符合安全策略和许可条款。根据 Forrester 的说法，与其他销售渠道相比，通过 Amazon Marketplace 查找、购买和部署解决方案所需的时间约为一半。

访问 Amazon Marketplace 中的金融服务解决方案，了解各种金融服务和保险解决方案，例如 Numerix、SAS 和 Smarsh 所讨论的解决方案。

观看风险管理分析：将不确定性转化为机会，以了解有关这些主题的更多信息或从小组讨论中发现更多见解。

作者简介

Shaheen Kanda 担任亚马逊云科技的金融服务技术合作伙伴和跨行业市场负责人。她与金融服务组织合作，确定和实施创新的解决方案，以应对他们面临的独特挑战，特别关注风险管理、合规和数字化转型。在加入亚马逊云科技之前，她创立了两家金融科技初创公司，并在纽约市担任杠杆金融银行家十年。